연말정산 간소화 서비스는 국세청이 제공하는 편리한 도구로, 대부분의 공제 항목에 대한 증빙 자료를 자동으로 제공하여 납세자들이 쉽고 빠르게 연말정산을 할 수 있도록 돕고 있죠.
그러나 모든 자료가 간소화 서비스에 포함되는 것은 아닙니다. 일부 자료는 별도로 준비하거나 직접 제출해야 공제를 받을 수 있답니다.
간소화 서비스에서 확인할 수 없는 자료 유형
의료비
간소화 서비스에 반영되지 않는 의료비
의료기관에서 자료를 제공하지 않은 경우, 한의원 치료비, 일부 치과 비용, 해외 의료비 등이 포함됩니다.
실손보험으로 보전받은 금액 제외
실손보험 청구 금액은 공제 대상이 아니므로 이를 제외한 순수 의료비를 계산해야 합니다.
기부금
개인 기부금
종교단체나 사회복지단체 등 특정 단체가 국세청에 내역을 제공하지 않은 경우. 혹은 해외 단체 기부금
정치후원금 및 법정 기부금
간소화 서비스에 등록되지 않은 단체에 기부한 금액은 별도 증빙이 필요합니다.
기부금에 대한 부분은 기부금의 종류와 해외 기부금이냐에 따라 달라지므로 따로 정리했습니다.
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월세
간소화 서비스에서 월세 납입 내역은 제공되지 않으므로, 임대차계약서와 월세 지급 내역을 별도로 준비해야 합니다.
교육비
해외 교육기관 납입금
영수증과 번역본이 필요합니다.
특수교육비
장애인을 위한 학원비 및 치료비는 별도 증빙이 필요합니다.
유치원 및 어린이집 비용
간소화 서비스에 누락될 가능성이 있습니다.
기타 공제 항목
장기주택저당차입금 이자 상환액
금융기관에서 국세청에 자료를 제공하지 않은 경우 직접 제출.
해외 지출
의료비, 교육비, 기부금 등 해외에서 지출한 항목은 간소화 서비스에 반영되지 않습니다.
간소화 서비스에서 누락된 자료 준비 방법
의료비 준비 방법
- 병원 및 약국에서 영수증을 직접 수집합니다. 한의원, 치과 등도 포함 여부를 확인하세요.
- 해외 의료비는 해당 국가에서 발급받은 영수증과 번역본을 준비합니다.
- 실손보험 청구 내역을 보험사에서 발급받아 공제 대상에서 제외합니다.
병원과 약국 진료 및 투약 내역 영수증 발급 절차
온라인으로 건강iN 홈페이지에서 진료 및 투약 내역 영수증을 발급받는 방법을 아래에 안내드립니다. 단계별로 따라 하시면 손쉽게 발급하실 수 있습니다.
국민건강보험 홈페이지 접속: 🌹 홈페이지 바로가기
로그인: 공인인증서, 공동 인증서 등을 이용하여 본인 인증 후 로그인합니다.
상단 건강in 메뉴에서 ‘나의 건강관리’ 메뉴 선택==> 아래에 있는 ‘진료 및 투약 정보’ 클릭
최근 1년간의 기록이 나옵니다.
진료 및 투약 내역 확인: 조회된 목록에서 필요한 진료 및 투약 내역을 확인합니다.
영수증 발급: 해당 내역을 선택하여 영수증을 PDF 파일로 다운로드하거나 출력합니다.
참고사항
- 영수증은 PDF 형식으로 제공되며, 저장 후 필요 시 출력이 가능합니다.
- 공인인증서 또는 본인 인증 수단이 필요하므로 미리 준비해 주세요.
- 조회 기간을 정확히 설정하여 필요한 내역만 확인할 수 있습니다.
기부금 준비 방법
- 기부 단체에서 발급한 기부금 영수증을 원본으로 준비합니다.
- 온라인 기부의 경우, 플랫폼에서 제공하는 증빙 자료를 출력합니다.
- 법정 기부금과 지정 기부금을 구분하여 정리합니다.
월세 준비 방법
월세 세액공제를 받기 위해서는 아래의 서류를 준비해야 합니다.
이 중 일부 서류는 필수적으로 제출해야 하며, 월세 지급 증빙자료는 하나만 제출해도 충분합니다.
필수 제출 서류
- 임대차계약서 사본: 임대 계약이 존재함을 증명.
- 주민등록등본: 공제 대상 주택에서 실제로 거주함을 증명.
월세 납부 증빙자료 (택 1)
다음 중 한 가지 자료만 제출하면 됩니다.
- 이체확인증 (은행 자동이체 내역)
- 계좌이체 영수증
- 무통장입금증
- 월세 영수증
제출 서류 요약
주의사항
모든 서류를 정확히 갖추어야 공제를 받을 수 있습니다. 예를 들어, 자동이체 내역이 있다면 다른 월세 납부 증빙자료를 별도로 준비하지 않아도 됩니다.
그러나 임대차계약서 사본과 주민등록등본은 반드시 제출해야 하므로 준비에 유의하시기 바랍니다.
교육비 준비 방법
- 학교, 유치원, 어린이집에서 교육비 영수증을 요청합니다.
- 해외 교육비는 영수증과 번역본을 제출합니다.
- 특수교육비는 장애인 자녀를 위한 학원비 및 치료비 영수증을 포함합니다.
교육비 납입증명서 온라인 발급 방법
교육비 납입증명서는 교육기관의 종류에 따라 발급 방법이 다릅니다. 아래에서 초·중·고등학교, 대학교, 학점은행제, 유치원의 경우로 나누어 발급 절차를 안내합니다.
1. 초·중·고등학교
초·중·고등학교 교육비 납입증명서는 나이스 대국민서비스를 통해 발급받을 수 있습니다.
발급 절차
- 나이스 대국민서비스에 접속합니다.
- 상단 메뉴에서 ‘학부모서비스’를 선택합니다.
- 회원가입 후 로그인합니다.
- 자녀 정보를 등록합니다.
- 서비스 바로가기 메뉴에서 ‘교육제증명’을 클릭합니다. 나오는 메뉴에서 ‘교육비 납입증명서’ 항목을 클릭해서 해당 증명서를 발급받습니다.
2. 대학교
대학교 교육비 납입증명서는 해당 대학교의 포털 사이트를 통해 발급받을 수 있습니다.
발급 절차
- 재학 중인 대학교의 공식 홈페이지에 접속합니다.
- 학사행정 또는 증명서 발급 메뉴를 찾습니다.
- 로그인 후 ‘교육비 납입증명서’를 선택하여 발급받습니다.
참고: 각 대학교마다 발급 절차가 다를 수 있으므로, 자세한 내용은 해당 대학교의 안내를 참고하세요.
3. 학점은행제
학점은행제를 통해 수강한 과목의 교육비 납입증명서는 국가평생교육진흥원 학점은행제 홈페이지에서 발급받을 수 있습니다.
발급 절차
- 국가평생교육진흥원 학점은행제 홈페이지에 접속합니다.
- 로그인 후 ‘증명서 발급’ 메뉴를 선택합니다.
- ‘교육비 납입증명서’를 선택하여 발급받습니다.
주의사항: 대학부설기관은 제외됩니다. 자세한 내용은 해당 기관의 안내를 참고하세요.
4. 유치원
유치원 교육비 납입증명서는 해당 유치원에 직접 문의하여 발급받아야 합니다. 현재 온라인 발급 서비스는 제공되지 않습니다.
요약
누락된 자료 제출 팁과 주의사항
원본 유지 및 사본 제출
원본은 본인이 보관하고 제출용으로는 사본을 준비하세요.
자료 정리 및 분류
항목별로 영수증을 정리하고 간소화 서비스 자료와 중복되지 않도록 확인합니다.
소득공제 항목별 한도 체크
각 공제 항목의 한도를 파악해 실질적인 공제 가능 금액을 계산합니다.
국세청 홈택스 입력 시 유의사항
누락된 자료는 직접 입력하고, 업로드 기능이 있는 경우 관련 자료를 업로드하세요. 오류를 방지하기 위해 제출 전 다시 검토합니다.
국세청 홈택스에서는 증빙서류를 제출할 때 이미지 파일을 그대로 업로드할 수 있습니다.
업로드된 이미지 파일은 홈택스 시스템에서 자동으로 PDF로 변환되므로, 별도의 변환 작업 없이 사진 파일을 바로 제출하시면 됩니다.
이미지 파일 제출 절차
- 스마트폰 또는 카메라로 서류 촬영: 제출할 증빙서류를 선명하게 촬영합니다.
- 국세청 홈택스 로그인: 국세청 홈택스에 접속하여 로그인합니다.
- 증빙서류 업로드: 해당 메뉴에서 필요한 서류를 선택한 후, 촬영한 이미지 파일을 업로드합니다.
- 확인 및 제출: 업로드된 파일을 확인한 후 제출을 완료합니다.
주의사항
- 이미지는 글씨가 선명하고 전체 문서가 잘 보이도록 촬영하세요.
- 파일 형식은 일반적으로 지원되는 JPG, PNG 등 이미지 포맷을 사용하세요.
- 파일 크기가 시스템에서 허용하는 용량을 초과하지 않도록 주의하세요.
해외 자료 제출 시 공증 필요
해외 발급 자료는 번역본과 함께 공증을 받아야 유효합니다.
간소화 서비스 누락 자료 FAQ
간소화 서비스에 누락된 의료비는 어디에서 확인할 수 있나요?
병원, 약국, 한의원 등에서 직접 영수증을 요청하면 확인할 수 있습니다.
월세 지급 증빙은 어떻게 준비하나요?
임대차계약서 사본과 월세 이체 내역, 또는 임대인이 발급한 월세 영수증이 필요합니다.
해외 의료비와 교육비는 공제받을 수 있나요?
가능합니다. 해외에서 받은 영수증과 번역본을 제출하면 공제 대상이 됩니다.
기부금 공제는 어떤 기준으로 적용되나요?
기부금의 성격에 따라 법정 기부금, 지정 기부금 등으로 분류하며 각각 다른 공제율이 적용됩니다.
교육비 중 누락된 항목은 어떻게 처리하나요?
교육기관에서 영수증을 다시 발급받아 제출하면 됩니다.
실손보험 보전액이 포함된 의료비는 어떻게 조정하나요?
보험사에서 받은 실손보험 지급 내역서를 확인하고 해당 금액을 의료비 총액에서 제외합니다.
간소화 서비스에 자료가 없으면 공제를 받을 수 없나요?
아닙니다. 간소화 서비스에 없는 자료라도 직접 준비하여 제출하면 공제받을 수 있습니다.
간소화 서비스 자료와 제출 자료가 중복되면 어떻게 하나요?
중복된 자료는 세무 당국에서 걸러낼 수 있으나, 사전에 철저히 확인해 중복 제출을 피하는 것이 좋습니다.
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